Dostępne formy finansowania
Dług senioralny to elastyczna forma finansowania, stanowiąca alternatywę dla tradycyjnego kredytu bankowego. Pozwala na pozyskanie kapitału w krótkim czasie – średnio w ciągu 5 tygodni od rozpoczęcia procesu. Kluczowe cechy finansowania długiem senioralnym obejmują:
Minimalna kwota finansowania
od 2 mln PLN
Przeznaczenie
inwestycje, przejęcia spółek, restrukturyzacja istniejącego długu. kapitał obrotowy
Spłata kapitału
ratalna lub jednorazowo na koniec okresu finansowania
Okres finansowania
zazwyczaj do 2 lat
Zabezpieczenie
hipoteka, aktywa przedsiębiorstwa, zastaw na udziałach, poręczenie, itp.
Dług podporządkowany
Dług podporządkowany to rodzaj finansowania uzupełniający tradycyjne finansowanie bankowe. Charakteryzuje się niższym priorytetem spłaty i zabezpieczeń względem innych wierzycieli. Kluczowe cechy finansowania długiem podporządkowanym obejmują:
MINIMALNA KWOTA FINANSOWANIA:
od 2 mln PLN
PRZEZNACZENIE
rozwój działalności operacyjnej, przejęcia, kapitał obrotowy, wykup akcji własnych
HORYZONT INWESTYCYJNY
do 3 lat, z opcją jednorazowej spłaty na koniec okresu
CHARAKTER DŁUGU
podporządkowany wobec innych form finansowania pod względem spłaty i zabezpieczeń
Mezzanine debt
Mezzanine debt to elastyczne finansowanie hybrydowe dla projektów o podwyższonym profilu ryzyka. Źródłem spłaty tego finansowania może być sprzedaż udziałów, sprzedaż aktywów lub sprzedaż całego przedsiębiorstwa. Kluczowe cechy finansowania mezzanine debt:
Przeznaczenie
projekty inwestycyjne, przejęcia, wykup akcji własnych, restrukturyzacja
Horyzont inwestycyjny
zazwyczaj do 5 lat
Spłata kapitału
zazwyczaj jednorazowa na koniec okresu finansowania, opcjonalne rozliczenie części finansowania poprzez warranty lub inne instrumenty o charakterze kapitałowym
Dług konwertowalny i kapitał
Dług konwertowalny (ang. convertible debt) to forma finansowania, która łączy cechy długu i kapitału. Działa jak klasyczna pożyczka lub obligacja, ale zawiera dodatkowo możliwość (lub obowiązek) zamiany zadłużenia na udziały lub akcje spółki.
Możemy zaangażować się również w bezpośrednie inwestycje kapitałowe (udziały lub akcje). Obejmujemy zazwyczaj pakiety mniejszościowe. Szanujemy niezależność właścicieli, wspierając rozwój strategiczny spółki.
Horyzont inwestycyjn
od 2 do 5 lat
Kapitał inwestycyjny
od kilku do kilkudziesięciu milionów złotych
Ścieżka wyjścia
uzgadniana z uwzględnieniem potrzeb właścicieli i strategii rozwoju